2023年基金投资情况

2023年投资目标

综合净值：1.10
收益率：+20%

年度	基金综合净值	年收益率	累计收益率
2020年	1.060725	6.07%	6.07%
2021年	1.005328	-5.54%	0.53%
2022年	0.910165	-9.52%	-8.98%
2023年	0.812464	-9.77%	-18.75%

2023年各月净值

月份	基金综合净值	收益率	累计收益率
1月	0.974328	6.42%	-2.57%
2月	0.958720	-1.56%	-4.13%
3月	0.961207	0.25%	-3.88%
4月	0.944352	-1.69%	-5.56%
5月	0.897155	-4.72%	-10.28%
6月	0.908189	1.10%	-9.18%
7月	0.909097	0.09%	-9.09%
8月	0.871503	-3.76%	-12.85%
9月	0.856593	-1.49%	-14.34%
10月	0.838235	-1.84%	-16.18%
11月	0.833649	-0.46%	-16.64%
12月	0.812464	-2.12%	-18.75%

操作原则

不满仓操作，极限八成资金；
不追高入场，只买低位筹码；
不割肉离场，保持长期主义。

持仓比例

根据 2022年基金投资总结及优化的思考 ，2023年在基金投资项目上不再额外追加资金，所有操作都必须在当前持仓的资金范畴内进行。意味着2023年年初的基金将在满仓状态下进行操作，首先要做的是在基金获利的前提下降低持仓比例，以便符合自己的基金操作核心原则。手中有粮，心中不慌。

2023年4月17日更新：当前持仓率已经优化至 85.72%
2023年4月22日更新：由于已经提取了一部分资金，当前持仓比例按100%计算，重启持仓占比的优化之路。
2023年10月1日更新：由于新增流动资金，当前持仓率为80%左右

1020模型

在上述核心原则的基础上，按照基金投资1020模型进行操作。

简单讲，就是以收益率正负 10% 为基数进行操作，如果大环境不好，再将触发条件从收益率 10% 调整为 5% - 10% 之间也可以，只是买入和卖出基数对应调整 X2 就行，但是买入和卖出操作的手续费成本也会相应增加。

2023年4月17日更新：由于基金初始的收益率很低，本规则不适用当前现状。实际的操作逻辑为：在基金持仓率 <80% 之前，只要持有的基金不亏损即可卖出，以便增加灵活调用的资金。

操作细节

在这样的行情下保持满仓状态，没什么操作空间。

以前每天晚上会把当天的基金净值变化情况进行复盘，甚至会查看基金变化较大的时候是因为其持仓的哪些股票引起的。只是在2022年这种一路向下的行情下，为了让自己心情好一点，我不再每天看数据，更不可能每天晚上复盘一遍，可以说是已经在破罐子破摔了。

2023年要坚持每天晚上记录基金净值变化数据，及时规划次日操作思路，避免在交易时间节点期间激情、不理性操作。每天根据所有持有基金的持仓收益率情况进行手动排序，能够清晰了解到基金的阶段变化情况，到底如何操作，心中自然更有底气。

2023年4月17日更新：由于找到了获取基金净值的Python代码，不需要每天手动记录数据，只要点几个按钮就可以了。
2023年8月2日更新：当前大环境下，没有一个基金持仓收益率>0，且持仓比例100%，所以压根就不用看，因为不需要买卖交易操作嘛。

卖得最精彩的是“易方达新兴成长混合”和“汇添富中证主要消费ETF联接A”。“易方达新兴成长混合”在4月7日全部清空之后就开始下跌，当时考虑的就是人工智能炒作太火了，我觉得应该退出了；卖出“汇添富中证主要消费ETF联接A”是获得了正向收益的，卖出理由是考虑消费类的基金有一定的周期性，节假日过后一般会下跌。

没把握好卖点的是“南方中证500信息联接C”和“万家行业优选”。卖出“南方中证500信息联接C”的操作让我少获利 12%，而卖出“万家行业优选”的操作让我少获利约 5% 。这两个基金都是基于人工智能和计算机概念火了起来，由于当时考虑卖出基金去买房，所以只要有正收益的都卖出了。

至于卖出“广发多因子混合”的操作，纯属降低持仓率。

回顾 2022年基金投资小结中关于问题2的后续处理方式，与当前实际情况不同，原计划是保留收益率最好的3支基金并陆续加仓、其他6支基金不再补仓。实际操作刚好相反，还是没有按照规则操作。

~~由于购房计划，所持基金全部清仓……~~暂时搁置，后采取按揭贷款的方式购房，没有变卖基金。

最后更新：2023年12月31日